惠学军非法吸收公众存款案一审辩护词

发表时间：2019-04-15 11:09:02

审判长、审判员：

惠学军非法吸收公众存款一案经过开庭调查、举证质证和法庭辩论，辩护人认为公诉机关指控惠学军非法吸收公众存款罪名不成立。

一、司法解释规定了非法吸收公众存款罪名成立的四条件

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第一条　违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

二、惠学军没有实施公开宣传的行为

1、起诉书指控惠学军实施“门头宣传”不属实。

究竟什么是“门头宣传”？起诉书没有说清楚，在案卷宗也没有专门的证据加以说明，公诉人在法庭上也没有说清楚。难道法院定案要靠猜吗？如果说是指设置专门的办公室，那是曹文秀所为；如果说是指广告牌匾，连一张照片都没有，更别提实物证据了。如果说这些都不是，那辩护人就不知道公诉机关说的“门头宣传”究竟是什么了。在案没有任何证据证明惠学军实施了这个莫须有的“门头宣传”。

2、起诉书指控惠学军通过“口口相传”的方式实施犯罪定性错误。

在案材料显示，这些所谓的“口口相传”实际是惠学军以及惠学军的亲友同事在私人场合闲聊（拉呱）时彼此交流各自的私人信息，当别人问起“你在干什么”之类的问题时，惠学军介绍一下自己帮助曹文秀打理借款的工作内容和对曹文秀借款的看法是很自然的事。这种私人聊天不具有主动性、进攻性和商业推介的目的。从前述司法解释中列举的“通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”可以看出，所谓向社会公开宣传的方式带有主动性、进攻性和商业推介的目的，是单向信息传递。而本案中惠学军的私人聊天具有随机性和交互性，不具有向社会公开宣传的特征。纪孝玉、惠学彩、惠学全等很多证人的证言都可以证实这一点。

“口口相传”的效果是因为曹文秀有酒店和洗煤厂实业支撑，前期支付利息比较及时造成的，有前期的信誉才会有后来的一传十十传百的效果。这在许多证人证言（纪孝玉、陈荣梅、吴荣义等）中都可以得到印证。

三、本案债权人全部是亲友同事关系，不属于社会公众

前述司法解释第一条第二款规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

根据该规定，我们按照卷宗捋一下全部的债权人个人关系信息，列举如下：（例：1p52指第1卷第52页）

债权人	关系	卷宗页码	债权人	关系	卷宗页码
丁伟	曹文秀同事	1p52	盛锦华	孔令宇关系	1p55
韩洪坤	惠学军朋友	1p59	程玉花	孙茂菊同事	1p63
杨玲玲	曹文秀关系	1p69	蔡裕楚	丁全林邻居	1p72
孙路康	贾洪林外甥	1p75	王丙香	孙茂菊同事	1p85
刘燕燕	庄艳梅同事	1p89	曹德海	惠学军同事	1p93
徐冠华	惠学军同事	1p97	汪永英	酒店员工	1p100
刘莉	认识曹文秀	1p105	汤方颖	惠学军关系	1p110
朱悄悄	孔令宇关系	1p114	庄红英	女儿酒店员工	1p117
邵兰荣	曹文秀同事、亲戚	1p121	杨道磊	孙茂菊同事	1p124
许华	孙茂菊同事	1p135	周宇	孙茂菊同事	1p139
李敏	孙茂菊同事	1p142	张宝珍	孙茂菊同事	1p142
张敏	惠学军关系	1p150	娄玉侠	孙茂菊同事	1p153
邹金文	父亲酒店员工	1p158	李敏	孙茂平同事	1p163
张兴	曹文秀同事	1p168	庄艳梅	曹文秀邻居	1p172
王广云	惠学军同事	1p176	朱新侠	曹文秀邻居	1p181
汤继蕊	对象和曹文秀是朋友	2p2	龚培显	小孩的大姨在酒店打工	2p5
郭校玲	对象和曹文秀是朋友	2p8	丁全林	曹文秀同事	2p11
王洪军	惠学军仁兄弟	2p16	孙继明	曹文秀同事	2p19
李宜丰	周霞凤同事	2p24	汤可兰	曹文秀朋友	2p28
魏瑞民	孔令宇邻居	2p39	张凯	曹文秀同学	2p40
张德军	曹文秀同学	2p47	李修猛	惠学军朋友	2p50
张业胜	哥张业超和惠学军是同事	2p55	许瑞强	曹文秀同事	2p61
郭偶文	惠学军同事	2p67	刘守君	我跟李玉惠是邻居，李玉惠跟惠学军是同事	3p2
鲁瑞庭	惠学军同事	3p7	纪孝玉	酒店赴宴闲拉呱听说花园大酒店集资	3p17
薛相茹	妹妹薛云成跟曹文秀是以前电厂的同事	3p23	陈荣梅	惠学军同事	3p26
薛小婷	姑姑薛云成和曹文秀是同事	3p29	薛云成	曹文秀同事	3p32
杨金山	鲁瑞庭介绍	3p36	权根玲	孔令宇的弟弟孔令胜找我借钱	3p41
曹凤侠	酒店员工	3p46	王树平	我跟曹文秀和孔令宇十几年前就熟悉，而且关系一直很好	3p50
葛友坤	我是大唐电厂的职工,以前跟曹文秀就是同事，平时关系也不错	3p55	张浩	我跟曹文秀是朋友	3p60
惠安明	惠学军是我二叔	3p63	王春年	我和惠学军是高中同学	3p71
吴荣义	惠学军是我老师	3p76	赵山洪	和曹文秀是以前的电厂同事	4p2
孙东	曹文秀的母亲喊我爷爷是舅舅，我们两家有这个亲戚	4p8	孙贵英	曹文秀喊我舅佬	4p12
孙茂华	我跟曹文秀的父亲是亲老表，曹文秀喊我表叔	4p26	惠学彩	我二哥惠学军	4p29
杨莉	我姐姐杨艳慧跟曹文秀是朋友	4p39	惠学全	吃饭时听服务员说曹文秀借钱用	4p42
汤方阳	惠学军关系	4p51	薛以娟	妹妹薛云成和曹文秀是电厂同事	4p55
聂红梅	曹文秀的妯娌吕雪飞跟我是朋友	4p58	李玉会	我跟惠学军既是同事又是同学	4p62
张惠荣	我朋友高新宝说她婆婆家和花园酒店的曹文秀家是亲戚	4p69	孙茂彩	我表姪女曹文秀	5p1
贾宏林	惠学军同学	5p5	曹永	我是2007年开始在花园酒店工程部上班的	5p8
许敬玲	惠学军朋友	5p12	许再英	她（曹文秀）和我是电厂的同事	5p16
张连成	我们办公室有个同事叫贾洪林，他跟惠学军是同学	5p20	王侠	我以前跟惠学军是同事	5p24
赵以金	我和张凯是邻居，张凯跟曹文秀是同学，曹文秀原来是电厂职工，跟我也熟悉	5p28	李年秋	我对象的朋友孔令宇	5p31
张晓艳	我是邳州电力公司的职工,曹文秀原来是电厂的职工，我们互相都熟悉	5p37	杨孝云	我朋友刘成兰跟惠学军是亲戚	5p42
刘成兰	我听女儿张晓艳闲拉呱说他们电厂的人都在曹文秀那放款拿利息	5p47	宋歌	惠学军是我们以前学校的副校长	5p52
许敏	我听妹妹许敏说她在花园大酒店放款	5p56	薛勤生	孔令宇的父亲是我的老师，找我在花园大酒店管理后勤	5p65
马俊玲	我的邻居徐金侠跟曹文秀的丈夫有点亲戚	5p76	展福贺	2012年我在花园大酒店当厨师	5p79
曹莹	曹文秀跟我丈夫孙雷是二辈老表,平时我们就很熟悉	5p85	惠学凤	我弟惠学军	5p88
张德福	我因为在花园大酒店给儿子办婚宴认识了曹文秀	5p93	刘剑	我丈夫宋明以前在电厂跟孔令宇是同事	5p97
白彧韬	我和曹文秀是朋友	5p100	吴文侠	我朋友孔令宇	5p107

通过对以上96名债权人的关系梳理，可以清楚地看到，他们全部是曹文秀、孔令宇、惠学军的亲友同事或者花园大酒店员工，根本就不是社会公众（社会不特定对象），根据前述司法解释的规定，向他们借款不属于非法吸收公众存款，连变相吸收公众存款都不是。

四、惠学军不对曹文秀、孔令宇的直接借款承担责任

通过阅卷，辩护人发现很多债权人是直接借款给曹文秀、孔令宇夫妇，最多通过惠学军填写一个委托放款凭证，惠学军对该部分借款不应该承担任何责任。梳理如下：

债权人	借款过程	借款金额	卷宗页码
丁伟	最开始是他问我父亲借的钱,后来他找到我父亲，说要借钱扩大酒店的经营，需要资金,我父亲就找到我，叫我把钱存到曹文秀那里。我在2012年6月15日把111万元现金拿到她的花园酒店,在她的办公室里把钱交给了她,曹文秀亲自给我打了一张借条。	11万元	1p53
盛锦华	我知道孔令宇经营花园大酒店，我就想把钱放给别人使用，赚点利息。我想到了孔令宇，我到花园酒店找到孔令宇，问他用不用钱，然后他说用，我就借给他六万元，他给我打了欠条。今年六月份我又借给他30,000现金。	9万元	1p57
程玉花	我跟同事孙茂菊拉呱的时候，她说花园大酒店的曹文秀需要用钱，放给她用非常可靠。2012年9月20日、18日分两次借给曹文秀8万元钱，曹文秀给我开了放款收据。后来汪洋的2万元转到我的名下.我是在去趟信用社存在曹文秀的帐号里的。(只字未提惠学军)	10万元	1p64-65
杨玲玲	2012年六月份曹文秀找我对象借钱，说扩建花园酒店，我在旁边听到曹文秀问俺对象借钱想凑个整数，当时俺对象还差点，我手里正好有妈的钱，于是我争取俺妈的意见，就把钱借给了曹文秀。2012年6月18日我拿着2万元现金到曹文秀的饭店给了曹文秀，她亲自写的欠条。	2万元	1p70
蔡裕楚	2012年跟我们小区的丁全林给我们电厂人说，曹文秀现在想使点钱，按月息一分五的利息给我们，我知道这事之后就拿着18万元现金到花园酒店找到曹文秀，然后她给打了张借条。	18万元	1p72
孙路康	我舅贾洪林跟我母亲贾瑞珍说他的同学惠学军在花园酒店，很多人借钱给花园大酒店，钱都是用作煤场周转用，没什么风险，叫我有钱可以去放，赚点利息。我母亲把钱交给我让我去的。第一次去的时候是我舅带我到酒店5楼找到的惠学军，把5万块钱交给惠学军，惠学军给开了凭据。后来我又陆续把我自己的8万块钱和我母亲的23万块钱借给酒店，交给惠学军，惠学军给开的收据。（惠学军仅是办理手续）	36万元	1p76
刘燕燕	2012年9月11日晚上，我同事庄艳梅带着我到花园大酒店去找曹文秀，在一楼办公室我把6万现金借给了曹文秀，曹文秀给我打了一张借条。	6万元	1p90
徐冠华	我听同事们谈论放钱给花园酒店怪可靠，利息能按时结，我和惠学军以前是同事，就想把钱放给花园酒店赚点利息。我拿了5万块钱到花园酒店五楼，找到惠学军交钱，惠学军开了收据。我是听同事讨论之后自己去找惠学军。	5万元	1p98
刘莉	2012年四五月份孔令宇找到我说“有钱吗，有的话就把钱存到我这，每个月给你高利息，三个月一结，钱也不会瞎，你哪会儿缺钱到前台就能拿”我通过惠学军总共存了四次，合计31万元。	31万元	1p106
朱悄悄	魏振民就跟我妈讲把钱存到孔令宇那儿不会出事，而且还要高利息。我妈就把钱存到哪儿去了，后来俺妈就叫我把钱也存到那儿。孔令宇经常找俺姐问她有钱吗？有钱就存到花园酒店。我们一共存了20万元，孔令宇还给我们打了一张欠条	20万元	1p115
庄红英	孔令宇跟我拉呱的时候就经常宣传花园大酒店经营很好，还有洗煤厂砖厂，有钱可以拿来放，能拿到利息还安全。孔令宇跟我说了好几次，我自己观察花园大酒店经营确实可以，就回家跟两个女儿商量把钱放给孔令宇。我们凑了20万块钱到酒店一楼交给孔令宇，他打的借条。	20万元	1p118
邵兰荣	我在小区里听别人说曹文秀办洗煤厂场需要用钱，因为曹文秀跟我们是一个单位的，中间还有亲戚关系，她又开酒店、洗煤厂，感觉把钱借给她比较放心。我就把八万元钱借给了曹文秀，我儿子刘勇拿到花园大酒店交给曹文秀的，曹文秀打了一张借条。	8万元	1p122
许华	我从2011年开始在花园大酒店放钱之后，感觉怪好，我就让我父亲也到花园酒店放钱，我父亲找惠学军放了7万。	7万元	1p136
许敏	我的同事孙茂平说，钱放给曹文秀用比较保险，利息也可以，信用也可以。听他说完我就动心了，我就自己去了花园大酒店，钱交给姓惠的经理，总计十万元，他给我开一张放款凭证。	10万元	1p164
张兴	我同事单菲问我有钱吗？可以借给曹文秀用。我感觉曹文秀有实业，把钱借给她比较放心。我在曹文秀办公室这给他5万元，后有追加5万，曹文秀打了借条。	10万元	1p169
庄艳梅	2012年8月曹文秀打我电话她急等用钱问我借钱用，我在曹文秀办公室借给她10万元，她打了借条。2013年4月9日曹文秀又打电话向我借钱，我有借给她5万元，曹文秀打了借条。	15万元	1p173
朱新侠	2010年十一月份曹文秀找到我借钱，我借给曹文秀五万元，2012年我又追加十万元	15万元	1p182
汤继蕊	我对象的朋友曹文秀找对象借钱，我对象同意了借给曹文秀25万元，曹文秀打了借条。后来又找我对象借钱，又借给她30万元，同样打了这条。	55万元	2p2
郭效玲	博对象的朋友曹文秀找对象借钱，我对象回家跟我们商量，我们就同意了。当时我心想她有个大饭店，应该比较稳当。于是我们结果她20万元，她跟我一块儿到银行去取的钱，然后打了借条。	20万元	2p8
丁全林	我和曹文秀是同事，她跟我说：“老头，我现在酒店用钱，你有钱吗？存进来给我用，我给你利息，我这么大酒店不会瞎你钱的”。后来我就把钱存进去了，交给她本人，她打了欠条。两次都是在她花园酒店六楼的办公室里交付的现金，总计还有36万元没有拿回来。	36万元	2p12
孙继明	我跟曹文秀和孔令宇都熟悉。孔令宇找到我，请我喝酒，向我借钱，还叫我介绍相好的朋友借钱给他，说他有花园大酒店什么事儿都不怕。我当时就把卖房子的20万借给了孔令宇，后又把卖船的钱16.8万也借给了他，他打了借条。今年借条换成了惠学军开的花园大酒店委托放款凭据，两张单子总共44万元。	44万元	2p19-20
李宜丰	同事周霞凤跟我说：“你把钱投资到曹文秀的酒店里，她酒店那么大，不会有风险，并且还能给你利息。”后来我就把钱存进去了，我拿着12万元现金交给空孔令宇，他打的欠条。还差6万没有要回来。	6万元	2p24-25
汤可兰	我朋友曹文秀找我借钱使，她说她的厂子扩大经营需要钱，让我帮助转点。我分九次共计借给她132万元，她打了借条。	132万元	2p28
魏瑞民	孔令宇跟我说他有花园大酒店、洗煤厂和砖厂，目前资金困难，向我借钱。我感觉孔令宇跟我关系这么好，还有这么多资产，就借给18万，孔令宇打了两张借条。	18万元	2p39
张凯	曹文秀找到我跟我说：“我现在做煤炭生意，需要用钱，我们同学一场帮帮忙，回了给你一分五的利息”。我拿着现金21万元交给曹文秀本人，她打的欠条。	21万元	2p43
张德军	曹文秀给我打电话说：“老同学你帮我转100万块钱，有人问我要账，给你三分利。”我在自动取款机上转账给孔令宇的卡上五万元，在柜台卡对卡转了五万元，总共10万元，孔令宇打的借条。	10万元	2p46
许瑞强	曹文秀直接向我借钱32万元	32万元	2p61
纪孝玉	我在花园大酒店喝喜酒的时候听同桌人闲拉呱说花园大酒店正集资，三个月结一次利息，而且有花园大酒店实业在，还有洗煤厂什么的，放钱给花园大酒店比较安全。我就带了8万块钱到酒店五楼交给惠学军，惠学军给我开了放款凭据。我妹妹纪晓惠、纪孝英放了22万块钱。	30万元	3p17-18
薛相茹	我妹妹薛云成说花园酒店曹文秀正在借钱，一分的利息，如果有钱可以借给曹文秀。我当时有12万块钱，薛云成就带我到花园大酒店找到曹文秀，我把12万块钱现金交给曹文秀，曹文秀打了借条。	12万元	3p22-23
薛小婷	我姑姑薛云成说她以前的同事曹文秀是花园大酒店老板，曹文秀正在借钱，一分五的利息，如果有钱就借给曹文秀。我当时有8万块钱，薛云成就带我到花园大酒店找到曹文秀，我把现金交给曹文秀，曹文秀打了借条。	8万元	3p29-30
薛云成	我和曹文秀以前是同事，年轻的时候住在一个宿舍，关系很好。2011年曹文秀找到我，说她经营遇到困难，想让我帮着借钱给她，给一分五的利息。我当时有5万块钱，在花园大酒店对过的农商行把钱取出来，在银行就把钱交给了曹文秀，曹文秀打了借条。	5万元	3p32-33
权根玲	2013年1月27日孔令胜找到我，问有钱吗？想借点钱给他哥用，弄砖厂的。砖厂是同他哥孔令宇合伙开的。当时我就借给孔令胜10万块钱现金。后来这10万块账让孔令宇揽过去了。我通过我大姐夫李南京认识的孔令胜，李南京和孔令胜都是土地所工作人员。	10万元	3p41
陈景荣	我知道曹文秀是干事业的，花园大酒店也是曹文秀的资产，我就答应借钱给曹文秀。曹文秀叫我把钱交给惠学军，惠学军给我开了个凭据。曹文秀让我看亲戚朋友谁还有钱的帮她多借点。我就给我儿媳妇梅馨宇说了，我把梅馨宇拿来的30万块钱从农业银行卡对卡转到曹文秀的卡上，惠学军给我开了三张凭据。	43万元	3p42
曹凤侠	我在花园大酒店工作，曹文秀找我借钱，我就拿了20万块钱给了曹文秀，曹文秀给我打了借条。我跟曹文秀是本家，我喊姑奶。	20万元	3p46
王树平	我跟曹文秀和孔令宇十几年前就熟悉，关系一直很好。2009年十一月份，曹文秀孔令宇找到我说：他们准备开个煤场，但资金不足，如果你有钱就放给我们用。月薪是一分五，半年结一次利息。我心想曹文秀两口子有花园酒店，还准备开洗煤厂，而且我们之间关系很好，应该很稳当的。我就同意借钱给他们用，第一次30万，是孔令宇和曹文秀到银行跟我取的现金；第二次是2010年6月，孔令宇又问我借钱，我通过银行转账给孔令宇又借出了20万元。	50万元	3p50
葛友坤	我是大唐电厂职工，以前跟曹文秀是同事，平时关系也不错。曹文秀找我借钱周转一下，还说她的花园大酒店能值5000万，借钱给她不会有什么事。我听了确实是这么回事，我就答应了。我拿了34万元现金在花园大酒店曹文秀的办公室交给她，她打了借条。	34万元	3p55-56
张浩	我跟曹文秀是朋友，曹文秀找我借钱说她开个洗煤厂需要资金。我跟曹文秀关系不错，曹文秀有花园大酒店在，又不能跑了，所以我就借给她31万块钱，在曹文秀的办公室把钱给她，她打了借条。	31万元	3p60
赵山洪	2012年12月份一天我到银行办理业务，刚好碰到以前同事曹文秀。曹文秀说：“你有钱不如放给我使，我给你月息1.5分，放银行能得几个钱”。我就同意了，通过转账的方式给曹文秀的农商行转了五万元。转好后到花园酒店找曹文秀，她给我打了一张借条。2013年一月份我到农商行取钱，碰到花园酒店的一个男会计，他说：“你有钱直接放给曹文秀使吧，你们还认识”。当时我就同意了，然后我拿着农商行的存折来到花园酒店找曹文秀老表老惠，我把存折交给老惠，老惠拿着存折到会计室，把我存折上的十万元转走了，给我填了一张委托放款凭据。	15万元	4p2-3
孙东	2013年1月曹文秀到我家找我父亲，说她做生意缺少周转资金，让我父亲帮忙借点钱给她，二分的利息。曹文秀的母亲喊我爷爷是舅舅，我们两家有这个亲戚，所以我父亲跟我总共49万元就借给了曹文秀。	49万元	4p8
孙贵英	曹文秀喊我舅佬，2010年8月她给我家打电话说：“她准备开个洗煤厂需要资金，家里如果有闲钱的话就放给她用，到时给利息”。我跟曹文秀有亲戚关系，而且她还有花园酒店，我心想她不能坑我。我分四次借给曹文秀59万元，曹文秀给我写了借条和委托放款凭据。	59万元	4p12
孙茂华	我跟曹文秀的父亲是亲老表，曹文秀喊我表叔。2010年7月曹文秀打电话找我借钱，她说等钱用没跟我说干什么。我到花园大酒店五楼把80万块钱交给曹文秀，孔令宇也在场，曹文秀给我打个借条。	8万元	4p26-27
杨莉	我姐杨艳慧跟曹文秀是朋友，杨艳慧对我和哥杨珈伟说曹文秀让她给借点钱用，月息一分八。我手头有点钱，加上杨艳慧跟曹文秀是朋友从中介绍，我就同意了。杨艳慧带我到花园大酒店五楼找到曹文秀交钱。我的是30万，杨珈伟的20万是托我带去的，曹文秀给我们打的借条。	50万	4p39
惠学全	我在花园酒店吃饭的时候听服务员说曹文秀借钱用。我二弟惠学军在曹文秀的酒店打工，我也知道曹文秀很有实力，我想到家里有点钱没有用处，不如放给曹文秀使。第一次去带了10万现金，正好遇到我二弟，他把我带到五楼会计室，我把钱交给里面的会计，然后我二弟开了张凭据；后来我陆续把自己的30万块钱借给花园酒店，都是把钱交给会计室的。	40万元	4p42-43
薛以娟	我妹妹薛云成说花园酒店曹文秀正在借钱，月息一分五，如果有钱就借给曹文秀。我当时有10万块钱，薛云成就在我到花园大酒店找到曹文秀，我把10万块钱现金交给曹文秀，她打了借条。	10万元	4p55-56
聂红梅	曹文秀的妯娌吕雪飞跟我是朋友，吕雪飞跟我说曹文秀要借钱，月息一分五。我想曹文秀有花园大酒店，家大业大，就同意了。吕雪飞带我到花园大酒店，我带了70,000块钱交给曹文秀，曹文秀给我打个借条，后来我又放了60,000块钱给曹文秀，惠学军给开的单子，吕雪飞一块儿到对面信用社存的。	13万元	4p58-59
张惠荣	2012年年初我朋友高新宝跟我说，她婆婆家和花园酒店曹文秀是亲戚，很多人借钱给花园大酒店，钱都是用作煤场周转用，没什么风险，叫我有钱的话可以去放，赚点利息。我把自己的30万放给曹文秀了，具体经办手续的是惠学军，他开了张凭据。后来又陆续有亲戚朋友托我把钱借给花园酒店，连我自己的30万总共126万，多数是转账到曹文秀的信用社账号。	126万	4p69
孙茂彩	我表姪女曹文秀打电话给我说她洗煤厂资金周转困难，让我转点钱给她用，给我一分五的利息。我第二天就拿了43万块钱在花园大酒店交给曹文秀，曹文秀给我打了借条。后来曹文秀又给我打电话借了70万块钱。	113万元	5p1-2
许再英	同事曹文秀说她开花园酒店，有钱可以放给她用，时间长了大家都知道曹文秀要用钱，也经常在一起议论说她口碑好，有钱可以借给她用。有一次我遇到曹文秀，跟她拉呱的时候她说要用钱，我把家里的10万现金借给曹文秀	10万元	5p17
赵以金	我跟邻居张凯闲拉呱，他建议我把钱放在曹文秀用。因为曹文秀有花园大酒店、洗煤厂、砖厂，有这些实体生意，没什么事。我想也是这么一回事，我就和张凯一起去找曹文秀，我在花园大酒店曹文秀的办公室，把5万块钱交给曹文秀。另外曹文秀让她的会计给了我一个农业银行的帐号，我往里打了5万块钱。回头曹文秀给我打了一张十万元的借条。	10万元	5p28
李年秋	我对象的朋友孔令宇找到我说“嫂子，我厂里要进煤炭，你手里有钱接我点使”，当时考虑到他跟我对象关系不错，所以就借给他。我拿着18.6万现金到孔令宇的洗煤厂交给孔令宇，他给我打了一借条。后来我又拿了8.6万现金到洗煤厂交给孔令宇。总共借给他30万	30万元	5p31-32
许艳	我听妹妹许敏说她在花园大酒店放款，月息一分五，三个月结一次利息。花园大酒店有钱，还有洗煤厂，放款比较安全。我给了许敏20,000块钱，让她帮我去花园大酒店放款。她回来给了我放款凭据。	2万元	5p56-57
薛勤生	我在花园大酒店管理后勤，听同事谈论存钱在酒店比较安全，因为孔令宇有头脑，人比较能干，家大业大。我就拿了1.3万块钱交给惠学军，惠学军给我开了放款凭证	1.3万元	5p65-66
马俊玲	我邻居徐金侠跟孔令宇有点亲戚，跟我说曹文秀有花园大酒店还有洗煤厂，有钱可以拿去放。我到酒店找到曹文秀，放了50,000块钱，她给我打了张借条。	5万元	5p76-77
曹莹	曹文秀找到我借钱，说请律师需要用钱。因为曹文秀是我丈夫孙雷的表姐，孙雷也知道她想跟我借钱，我就借了28万给她，当时没有打借条，后来曹文秀让孔令胜给我带来的借条	28万元	5p85
张德福	2016年花园大酒店开业的时候我在那给儿子办结婚喜宴，认识了曹文秀。2010年曹文秀和孔令宇找到我借钱，我陆陆续续借给曹文秀40.3万元，她给我打了两张借条	40.3万元	5p93
刘剑	孔令宇找到我借钱给他经营洗煤厂用，并且给我保证不会有事的，说它有花园酒店，家大业大。我就相信了，总共借给十万元	10万元	5p96-97
白彧韬	曹文秀找我借钱，我就借了10万，后来有给曹文秀信用社转帐49万，凑了60万。	60万元	5p100-101
吴文侠	孔令宇找我借钱，先后三次接了27万，打了借条。	27万元	5p109
合计		1556.6万元

通过对以上58名债权人的借款过程梳理可以看出，本案中总计有1556.6万元是曹文秀和孔令宇的直接借款，绝大跟惠学军没有任何关系，仅有少数几笔是惠学军根据曹文秀的指令给开具的放款凭据。惠学军对该部分借款不承担任何责任，连道义责任都没有。

五、惠学军不是直接责任人员

起诉书指控惠学军是本案直接责任人员不实。在案材料显示，惠学军只是按照曹文秀的指示接待债权人，临时代收资金，开具放款凭据。至于接待过程中对于曹文秀情况的介绍，一式因为惠学军也相信不会出问题，他家也借钱给曹文秀就是明证；二是人之常情，吃谁向谁，小卖部的售货员还向顾客介绍商品呢。整个过程中，惠学军也就相当于一个银行柜员。其情节之轻微不足以承担非法吸收公众存款罪的刑事责任。

六、惠学军也是受害人

惠学军妻子孙茂菊借款给曹文秀12万元，整个家族借给曹文秀达700万元，惠学军既背负了经济损失，又背负了亲友带来的道义债务，寝食难安，他才是真正的受害人。若再无端被课以刑罚，致老无所养，实在显失公平。

七、量刑意见：建议宣告无罪，或免于刑事处罚（以便给检察院个面子）

北京市大禹律师事务所

李长青律师

2017年12月8日

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